O Bitcoin é um assunto muito complicado para um iniciante. Qualquer pergunta básica é respondida com diversas coisas técnicas e isso acaba gerando mais perguntas, o que acaba afastando muita gente.

Pensando em ajudar o iniciante que está perdido, este texto apresenta um guia básico para os iniciantes e que também ilustra diferentes arranjos de custódia mais avançados que alguns usuários utilizam.

A ideia é te dar um passo a passo e te ajudar a entender quais são os passos do processo de comprar e guardar seus satoshis (também conhecidos como sats) e qual passo dar de cada vez.  

Um comentário que quase nunca é feito para os iniciantes no Bitcoin é para ter ceticismo com sabedoria e especialmente com simetria. Ou seja, não se deixa ficar paralizado pela falta de compreensão das partes mais complexas da tese do Bitcoin. 

Em vez disso, se pergunte: eu saberia explicar tão profundamente como uma geladeira funciona? E uma TV? E o sistema financeiro atual? 

Para utilizar um dinheiro superior você só precisa saber como utilizar esse dinheiro e por mais que entender os fundamentos do Bitcoin seja importante, isso não pode se tornar um gargalo que impeça a adoção. Pensando nisso, esse texto vai realmente ensinar o caminho das pedras, ou seja, uma forma simples e direto sobre como comprar e guardar bitcoin para diferentes níveis de usuários.  

Disclaimer: Este texto vai recomendar exchanges e wallets, então acho importante dizer que eu só estou recomendando serviços que eu utilizo e me agradam. Eu não tenho nenhum patrocínio e não coloco a mão no fogo por ninguém.

Eu utilizo esses serviços pois atualmente acredito que eles sejam bons, seguros e honestos. Mas me reservo o direito de mudar de opinião no futuro, no fundo a escolha das ferramentas é pessoal, assim como a sua responsabilidade ativa da custódia dos seus satoshis. 

Disclaimer 2: Este texto não vai discutir nada sobre se você deve ou não comprar Bitcoin. Ele parte da premissa que você já sabe que quer comprar e ainda não sabe direito como fazer isso. Então nada é uma recomendação de investimento, é só uma descrição do que eu já fiz e ainda faço. 

Começando a comprar bitcoin

O texto vai separar o percurso de um iniciante em diversas etapas. Essa divisão é baseada nas etapas que o autor seguiu e ainda está seguindo na sua própria jornada e no que ele recomenda para seus amigos, familiares e pessoas próximas como forma segura de comprar e armazenar seus satoshinhos. 

O Iniciante 

Exchange 

O usuário iniciante ainda está colocando o pézinho no mundo do Bitcoin. Ele não deve se preocupar com tecnicalidades e deve ter a experiência mais simples e direta possível. Eu recomendo que as pessoas neste estágio abram uma conta na Bipa e comprem seus satoshis por uma taxa justa em uma plataforma simples e fácil de usar. Uma outra boa opção é a Biscoint.

A recomendação é utilizar qualquer exchange (como as corretoras de bitcoin são conhecidas) que permite saques via Lightning Network (a rede relâmpago). 

O lado negativo é que essas exchanges obrigam seus usuários a registrar seus dados, o que é visto como algo negativo por parte da comunidade mais preocupada com privacidade.

Se você estiver neste grupo, procure como fazer compras no mercado p2p, buscando sempre os vendedores com boa reputação na comunidade. Outra opção para comprar seus sats de forma p2p são os caixas eletrônicos da Cloud Coin.

Utilize essa configuração somente com pouco dinheiro. Conforme sua alocação aumentar, é interessante que você faça a própria custódia dos seus satoshis. Não existe um valor certo para isso, varia de pessoa para pessoa.

Eu já saco da exchange e mando para a minha wallet a partir de R$ 5.000,00, mas também deixaria um valor até uns  R$ 20.000,00 sem muita preocupação. 

Observação: Eu indico a Bipa porque é a exchange que eu uso e acho melhor. Não ganho nada por isso (ainda, mas quem sabe um dia?).

Mas eles tem um programa de recomendação, então caso você esteja lendo esse texto e queira começar agora, entre no https://bipa.app/convite/YJUFUY e use o código YJUFUY para ganhar R$ 10,00 e começar a comprar bitcoin do jeito certo. 

Usuário Intermediário

Exchange + wallet de celular

Essa configuração é recomendada para o usuário que já começou a se aprofundar um pouco na toca do coelho e já entendeu a importância de fazer a própria custódia dos seus satoshis.

Um dos principais lemas dos bitcoinheiros é “not your keys, not your coins” (algo como “se você não tiver as chaves, você não tem as moedas”) e assumir a responsabilidade de fazer a própria custódia é o 1o passo para se tornar um bitcoinheiro. 

Este usuário continua utilizando a Bipa ou um vendedor p2p para comprar seus satoshis e depois envia eles para sua carteira pessoal no celular.

Para começar a usar uma wallet, eu recomendo duas wallets diferentes que são igualmente boas: a “Muun” ou a “BlueWallet”. Você pode fazer o download de ambas na loja de aplicativo da Apple no Google Play Store. Depois é só efetuar o saque dos seus satoshis da Bipa para a Muun ou BlueWallet via Lightning Network. É simples e barato.  

Como eu faço?

Eu uso wallets de celular de maneira híbrida entre uma carteira e uma mini reserva de emergência. Ou seja, eu deixo uma quantia que varia entre R$1.000,00 e R$10.000,00. Quando o valor na carteira atinge os R$10.000,00, eu mando R$5.000,00 para o meu cofre (tema da próxima seção).  

No começo eu acumulava mais nessas wallets, pois eu ainda não tinha o meu “cofre”. O momento da compra do cofre varia de usuário para usuário de acordo com o pensamento “eu quero usar esse dinheiro para comprar mais satoshis ou quero comprar um cofre para proteger os satoshis que eu já tenho?”. 

Essa é uma resposta bem pessoal, mas minha opinião é que acima de R$50.000,00 já faz sentido pensar em um cofre. E se para você der dor de barriga deixar R$20.000,00 em uma exchange ou em uma wallet, talvez para você já faça sentido a partir desse momento. 

Existe também a opção de utilizar a própria Bipa como wallet também. Nesse caso, você está abrindo mão de uma das características mais importantes do Bitcoin, que é o controle pessoal das suas moedas. Para quem optar por esse caminho, o que eu recomendo é pensar em migrar suas moedas da Bipa para um cofre mais cedo do que você faria se estivesse utilizando o setup “Bipa + wallet + cofre”

Usuário Avançado

Exchange + wallet de celular + “cofre”

No mundo do bitcoin, a maneira mais segura de se guardar seus satoshis é via um armazenamento frio (ou cold wallet), como é conhecido o armazenamento offline. Isso significa que seus sats não possuem nenhum vetor de ataque aos seus sats. Para fins didáticos, vamos chamar essa forma de armazenamento de “cofre”.  

Este usuário já acumulou satoshis o suficiente para sentir a necessidade de um grau maior de proteção. Geralmente, estes usuários optam pelas carteiras da Ledger e da Trezor, que são simples e relativamente acessíveis.

Essas carteiras são parecidas com pendrives e são amplamente utilizadas e recomendadas pela comunidade. No Brasil, o revendedor oficial é a KriptoBR e eu recomendo que se você for comprar uma dessas carteiras, você só compre por lá. 

O pior erro que você poderia cometer é comprar uma carteira usada que outra pessoa já anotou a seed antes de vender. Você estaria acumulando sats para essa outra pessoa, não para você e seus familiares.

Lembrando que a sua seed é o seu conjunto de 12 ou 24 palavras que te possibilitam acessar os seus fundos na rede. Sem eles, você não tem acesso aos seus satoshis e caso outra pessoa tenha acesso a ele, essa outra pessoa tem acesso aos seus satoshis. 

Existem também o “cofre” chamado Coldcard, que é um pouco superior em quesitos de segurança, uma vez que você não precisa conectar ele nunca a nenhum computador. Entretanto, você só encontra ele no exterior. Então caso você ou algum familiar seu esteja de passagens compradas para Europa ou Estados Unidos e Canadá, fica a dica. 

Existem diferentes configurações de “cofres”, que são indicadas para usuários diferentes. Cada alternativa possui vantagens e desvantagens, e cabe ao usuário fazer sua própria pesquisa e chegar a sua própria conclusão.   

Se o usuário possuir um conhecimento técnico mais avançado, ele também pode fazer seu próprio cofre. Existem diversos tutoriais que ensinam maneiras diferentes de fazer isso. Fazer um cofre é relativamente complexo, e será tema da próxima seção.

Usuário Mestre Jedi

Exchange + wallet de celular + “cofre” + você mesmo gerar a sua seed
Ou até mesmo
Exchange + wallet de celular + vários “cofres” + você mesmo gerar a sua seed

Teoricamente, tanto a Ledger como a Trezor são somente parcialmente confiáveis, visto que o código deles não é aberto e poderia existir alguma mutreta no código para armazenar as seeds geradas pelos cofres que eles vendem. Com isso em mente, alguns usuários preferem criar a sua própria seeds eles mesmos. 

Apesar destas configurações de custódia serem as mais recomendadas, a grande maioria dos usuários para antes dessa etapa. Poucos realmente atingem o nível “Usuário Mestre Jedi”. Esta categoria é reservada para quem caiu de cabeça na toca do coelho e não consegue mais confiar em nenhum terceiro. Alguém que se aprofundou no ethos de “don’t trust, verify” em todos os aspectos do Bitcoin. 

Se você está nessa parte da sua jornada, você provavelmente já sabe onde procurar outras informações e como montar o seu próprio esquema de seguranças.

Pensando nisso, aqui eu só vou apontar alguns caminhos e deixar os links para você explorar esses caminhos conforme a sua necessidade/vontade. Outra sugestão é você entrar no servidor do Bitcoin no Discord, aqui tem o convite.

Como criar sua própria seed:

Assim como qualquer outra informação digital, uma seed nada mais é que uma sequência de 1s e 0s. Isso significa que você consegue gerar a sua seed a partir de qualquer processo que gere códigos binários em algum momento.

Isso significa que você pode jogar moedas e anotar os resultados, você pode também jogar dados, ou mesmo extrair uma sequência a partir dos pixels de alguma foto que você escolher.

O Bitcoinheiros tem um tutorial legal de como gerar sua própria seed.

A carteira BlueWallet também te permite criar sua seed no app deles. Para isso basta destravar o modo avançado nas configurações e depois clicar em criar uma carteira Bitcoin. A opção “Provide entropy via dice rolls” irá aparecer. Você pode gerar sua entropia com moedas, dados de 6 faces e dados de 20 faces.

Nesse caso, ainda resta a questão da confiança na BlueWallet. Desenvolvedores da comunidade já verificaram o código aberto da BlueWallet, mas ainda resta a confiança na loja de app colocando a versão certa no ar.

Caso não confie na loja do app, você possui a opção de buildar seu próprio app  ou usar o apk do Github e ver se as assinaturas batem com a dos desenvolvedores, como o desenvolvedor jão ensina aqui. 

Tipos de cofre:

Existem diferentes tipos de cofres. Cada usuário deve fazer a sua própria pesquisa e decidir por si próprio o que considera melhor para si mesmo. Aqui não são recomendações, somente indicações de opções que eu conheço. Sem dúvida existem outras que também são tão boas quanto, ou até mesmo melhores. 

Cofre digital feito por você mesmo

Nessa opção, você usará um celular extra como forma de cofre. Esse aparelho extra não pode ser conectado na internet, e agirá como uma carteira offline (cold wallet). Essa opção também funciona com um computador velho que você nunca mais conectará na internet. 

Tutorial do bitcoinheiros de bluewallet como cold wallet

Cofre físico feito por você mesmo

Essa é uma carteira fria de Bitcoin em um ambiente totalmente isolado rodando o sistema Tails direto de um pendrive e a Electrum Wallet. Mas esse setup é para quem sabe o que está fazendo e sabe rodar esse tipo de programas.  Este é um setup odiado por alguns e amado por outros

Tutorial do bitcoinheiros de electrum + pen drive como cold wallet

Cofre analógico

Uma preocupação para quem armazena sua seed anotadas em um papel é “e se a casa pegar fogo?”.

Para este cenário, existe a opção de anotar as suas 12 ou 24 palavras em metal. Você pode fazer por conta própria, comprando todo o material em lojas de construção ou você pode comprar a sua wallet de metal (metalwallet) diretamente de um fabricante, como a stackbit.me.  

As metalwallets são feitas de material adequado para aguentar altas temperaturas, corrosão e oxidação.

Versão “faça você mesmo”

Stackbit.me

Vários cofres

Existe também a preocupação de que um só cofre não é o bastante. Essa preocupação gera dois pensamentos diferentes: existem pessoas que possuem vários cofres, cada um com uma parte do seu patrimônio, e existem pessoas que possuem um sistema chamado “multisig”, que é como se vários cofres juntos guardassem o mesmo ativo.

Como isso não existe no mundo físico, a metáfora do cofre se perde um pouco aqui, mas outra metáfora explica bem esse esquema de multisig: ao invés de cofres, pensem em chaves. Um sistema de multisig é um sistema de fechadura em que várias chaves (as seeds) precisam ser usadas em conjunto para abrir a fechadura. 

Tutorial dos Bitcoinheiros sobre Multisig

Sintetizando

Você pode optar por comprar seus satoshis tanto numa exchange, e nesse caso é recomendado procurar uma com taxas baixas e saques via a Lightning Network ou via algum p2p com boa reputação na comunidade. 

Existem muitas diferentes opções para guardar os seus satoshinhos. Cada um deve pesquisar por conta própria e decidir o que é melhor para si.

Não existe uma resposta correta, pois sempre existirão vantagens e desvantagens em cada arranjo. Mas idealmente você chegará até o nível de criar sua própria seed e a guarda em um ou alguns cofres bem escondidos.