Jim Wilkerson, um americano de 74 anos, resolveu compartilhar sua história de perda financeira devastadora na esperança de prevenir futuras vítimas de fraudes com criptomoedas. O homem perdeu mais de R$ 3.6 milhões em um esquema de investimento que descobriu através de um contato no LinkedIn.
A tragédia financeira começou com uma promessa de altos retornos de 24% ao mês. Atraído pela possibilidade de grandes lucros, ele transferiu seu dinheiro para uma plataforma de negociação de criptomoedas, que posteriormente foi investido na empresa fictícia Sundell-fx.
“O retorno era de 21% a 24%. Quando eu consegui sacar o dinheiro, eu pensei: Ok, isso parece realmente real.”
Inicialmente, os retornos pareciam promissores e Wilkerson conseguia sacar os lucros, levando-o a acreditar na legitimidade da empresa.
Os problemas começaram quando Wilkerson colocou mais dinheiro no esquema e tentou sacar parte de seus supostos lucros. Ele então foi confrontado com alegações de “possível lavagem de dinheiro” e instruído a transferir 10% de seu saldo para um endereço específico como parte de um processo de verificação.
“Quando tentei sacar o dinheiro da última vez, eles apareceram e disseram: ‘ah, bem, sua conta foi sinalizada: possível lavagem de dinheiro’”.
Quando Wilkerson se recusou a cumprir as exigências, seu saldo desapareceu, deixando-o com um prejuízo milionário.
Golpe de abate de porco
Conhecido como o golpe da “engorda do porco”, o esquema que o americano caiu está ficando cada vez mais comum nas redes sociais e aplicativos de namoro.
O golpe, que não tem relação com a agricultura, envolve um processo meticuloso onde golpistas manipulam suas vítimas para roubar grandes somas de dinheiro.
O esquema começa com o golpista estabelecendo um relacionamento de confiança com a vítima, que pode durar meses ou até anos. Uma vez que a confiança é conquistada, o golpista introduz uma suposta oportunidade de investimento com promessas de altos retornos.
Inicialmente, pequenas quantias são solicitadas para investimento, seguidas por retornos financeiros positivos para ganhar mais credibilidade.
À medida que a vítima se torna mais confiante, o golpista a incentiva a investir quantias cada vez maiores. Este processo é conhecido como “engorda”, onde a vítima é preparada para o golpe final.
Em um determinado ponto, o golpista cria uma situação de crise ou necessidade urgente de mais fundos, levando a vítima a investir uma quantidade significativa de dinheiro.
O golpe chega ao ápice quando o golpista desaparece com todo o dinheiro investido, deixando a vítima com perdas financeiras substanciais e, frequentemente, dívidas adicionais. Este tipo de fraude é particularmente insidioso devido à manipulação emocional e à construção de um relacionamento de confiança antes da execução do golpe financeiro.
Como se proteger
Autoridades alertam que qualquer um pode ser alvo desses golpistas, que frequentemente usam perfis falsos e atraem vítimas com promessas de amor ou parceria financeira lucrativa.
Recomenda-se extrema cautela com investimentos sugeridos por novos contatos online e verificar a legitimidade de qualquer oportunidade de investimento antes de comprometer fundos.
O Departamento de Instituições Financeiras do Estado de Washington já emitiu um alerta sobre a Sundell-fx. Além disso, o FBI destaca que fraudes de investimento como esta são cada vez mais comuns, com vítimas relatando perdas de mais de US$ 3,3 bilhões em 2022.
O FBI adverte que os golpistas frequentemente utilizam mídias sociais e plataformas de rede para atrair vítimas, e a transferência de fundos para criptomoedas aumenta o risco devido à falta de regulamentação.
Wilkerson, agora lidando com as consequências, espera que sua história sirva de aviso. Ele aconselha cautela contra ofertas de negócios que parecem boas demais para ser verdade.
