A Binance está vendo saques em massa, com usuários preocupados com a empresa desde o fim da corretora FTX.
“Vimos saques em massa hoje (US$ 1,14 bilhão). Já vimos isso antes”, disse Changpeng Zhao, CEO da Binance. “Alguns dias temos retiradas líquidas; alguns dias temos depósitos líquidos. Normal para nós.”
Os saques começaram após uma matéria da Reuters revelar que a Binance poderia ser processada pelo departamento de justiça dos EUA.
Nas 24 horas seguintes, os saques na Binance aumentaram para US$ 3 bilhões, mas é uma quantia pequena em comparação com os US$ 62,5 bilhões que a empresa tem.
Na semana passada, houve saídas de US$ 8,7 bilhões e entradas de US$ 5,1 bilhões, resultando em saques líquidos de US$ 3,6 bilhões.
Nesse caso, considerando que US$ 3 bilhões foram sacados nas últimas 24 horas, temos um aumento de cerca de 30x nos saques.
Como os dados dizem respeito à escala e não à veracidade, mesmo que haja ruído, esse ruído também se aplicaria à saída líquida de US$ 600 milhões nos seis dias anteriores e, portanto, é possível ter mais confiança na escala do aumento, independentemente de ser ou não US$ 1 bilhão efetivamente sacado ou US$ 3 bilhões.
Esse aumento significativo levou a alguns problemas. As retiradas de USDc foram temporariamente pausadas, com Changpeng afirmando:
“No USDC, vimos um aumento nas retiradas. No entanto, o canal para trocar de PAX/BUSD para USDC requer passar por um banco em NY em USD. Os bancos não abrem por mais algumas horas. Esperamos que a situação seja restabelecida quando os bancos abrirem. Estas são conversões de 1:1, sem margem ou alavancagem envolvida. Também tentaremos estabelecer canais de troca mais fluidos no futuro. Enquanto isso, sinta-se à vontade para sacar qualquer outra moeda estável, BUSD, USDT, etc.”
PAX/BUSD e USDc são stablecoins, mas em algumas ocasiões elas podem perder o valor estável.
A própria moeda da Binance, BNB, caiu ligeiramente 0,5%, embora o bitcoin e o eth tenham subido cerca de 6%.
Obviamente, isso ocorre porque o mercado está especulando sobre esse teste de estresse, com um artigo da Reuters afirmando que o Departamento de Justiça dos EUA está dividido sobre a possibilidade de apresentar acusações de lavagem de dinheiro contra a Binance e o próprio Changpeng.
Isso seria um grande passo com a consideração do ‘interesse do público’ pesando bastante, especialmente se medidas foram tomadas para remediar qualquer uma das preocupações do DoJ, como a Binance, é claro, afirmando que eles “responderam a mais de 47.000 solicitações de aplicação da lei .”
Além disso, uma postagem exagerada no blog de um desconhecido argumentou que o auditor da Binance, Mazars, não atestou a auditoria que eles realizaram, que se limitou a afirmar que a Binance detém todo o bitcoin para atender a todos os depósitos de bitcoin.
Eles também revelaram seus endereços de ativos na blockchain e afirmam não ter dívidas.
Portanto, esperamos que os tubarões passem, com base nessas informações, e se tudo estiver correto, a boa notícia seria que os tubarões pularam da Grayscale para a Binance.
No entanto, como a Binance é um custodiante centralizado, sem uma auditoria completa e adequada, você não pode ter certeza. Mas, por outro lado, não há evidências de que, no que diz respeito às próprias criptomoedas, haja algo errado.
“Na verdade, acho que é uma boa ideia ‘resistir nos testes de resistência’ em cada CEX de forma rotativa”, disse Changpeng, e é isso que vem acontecendo desde junho.
Houve saltos de stETH, até USDc, circulando na FTX, pulando da Crypto.com, Grayscale e provavelmente muito mais que estamos perdendo.
A Binance, no entanto, passou por seus testes de estresse e escrutínio quando era nova em 2017-18.
A corretora, na verdade, tornou-se um prêmio para hackers porque Changpeng é um hacker, então hackear um hacker é um grande desafio.
A maioria falhou, um teve sucesso em uma extensão muito limitada, mas Changpeng é um criptônio muito ‘velho’. Ele trabalhou para a Blockchain.com e algumas outras empresas de cripto depois de pular de bancos – onde codificava para negociação de alta frequência.
Todo esse tempo, se houvesse algo errado em seu caráter no que diz respeito à desonestidade em relação aos fundos dos clientes, você pensaria que teria saído.
Mas nós meio que aprendemos que o USDc não é realmente 1:1 apoiado por tokens USDc, embora, até onde sabemos até agora, seja apoiado por stablecoins equivalentes ou usd.
Isso quer dizer que a desonestidade não é um requisito necessário para que as coisas possam dar errado, embora, no final das contas, não haja perfeição, pois elas também podem dar errado sob sua custódia.
Os riscos da Binance, no entanto, podem estar mais na frente regulatória, onde Changpeng tentou jogar um jogo jurisdicional em 2018, mas acabou efetivamente submetido na década de 2020.
Os usuários podem, portanto, ficar tranquilos, com esses testes provavelmente fortalecendo o mercado de criptomoedas em geral, à medida que os criptônios efetivamente se envolvem na autorregulação de toda a indústria global.
