A plataforma de crédito descentralizado Credbull lançou o novo produto LiquidStone, um fundo de crédito com rendimento fixo, com capacidade de até US$ 500 milhões, na blockchain Plume Network, especializada em ativos do mundo real (RWA).
O anúncio foi feito na última quinta-feira, e marca o início de uma fase de crescimento da plataforma, que busca expandir o acesso a produtos estruturados de alto rendimento através da tecnologia blockchain.
Na primeira fase do lançamento, o produto oferece um rendimento anualizado fixo de 10% por um período de 30 dias, com a possibilidade de resgates diários tanto do capital quanto dos rendimentos.
Fundo de crédito privado da Credbull chega à Plume Network com capacidade de até US$ 500 milhões
Inicialmente, o fundo terá um limite de US$ 100 milhões, mas a empresa já planeja uma expansão para o primeiro trimestre de 2025, quando pretende elevar a capacidade máxima para US$ 500 milhões e aumentar o rendimento anualizado para 15% em um prazo fixo de 90 dias.
Além do rendimento, os investidores, tanto de varejo quanto institucionais, poderão ganhar recompensas por participarem do ecossistema Plume.
Os ativos subjacentes serão diversificados em “ativos líquidos de alta qualidade”, empréstimos colateralizados on-chain e soluções de financiamento de comércio de alto rendimento, originados por credores focados em pequenas e médias empresas.
O mercado de crédito privado baseado em blockchain, onde a Credbull está inserida, é uma das áreas pioneiras no movimento de tokenização de RWA, que visa trazer instrumentos financeiros tradicionais, como títulos e commodities, para a blockchain, em busca de maior eficiência, transparência e acessibilidade.
Atualmente, tal mercado está avaliado em US$ 9 bilhões, segundo dados da rwa.xyz, com destaque para a fintech Figure, que domina o setor com uma linha de crédito de home equity usando a blockchain Provenance.
No entanto, esse valor ainda é pequeno quando comparado ao mercado de crédito privado tradicional, estimado em mais de US$ 2 trilhões pelo Fundo Monetário Internacional (FMI).
A Credbull, liderada pelo ex-McKinsey Jason Dehni, CEO da empresa, é um dos novos participantes nesse setor, com a proposta de ampliar o acesso a produtos estruturados de alto rendimento, usando a tecnologia blockchain para reduzir custos.
Seu primeiro fundo foi lançado na rede Polygon este ano, sob regulamentação das Bahamas, e em agosto a empresa levantou US$ 5,2 milhões em uma rodada de capital de risco liderada pela GnosisVC.
A Plume Network, onde o LiquidStone foi lançado, é uma blockchain modular projetada para RWAs. A Plume levantou US$ 10 milhões em uma rodada de financiamento, com apoio de grandes investidores como Galaxy e Haun, no início deste ano.
