Um pequeno banco localizado em Kansas, nos Estados Unidos, fechou suas portas repentinamente após a revelação de que seu CEO, Shan Hanes, havia caído em um golpe com criptomoedas.
O banqueiro, que liderou o banco com ativos de US$ 139 milhões até a sua intervenção por reguladores, supostamente realizou uma transferência de US$ 12 milhões (R$60 milhões) sob o pretexto de um investimento em Bitcoin.
As coisas começaram a dar errado quando o CEO descobriu que tinha caído em um golpe e precisou usar fundos do banco para tentar recuperar o dinheiro, o que resultou em mais perdas.
“Não se preocupe, foi apenas um golpe”
De acordo com a Bloomberg, o CEO do banco ficou desesperado quando descobriu que não conseguia sacar fundos em uma plataforma de criptomoedas e era solicitado a enviar mais dinheiro.
Ele então marcou uma reunião em seu escritório com um de seus clientes mais ricos — e fez um pedido estranho.
O cliente, que preferiu não se identificar, revelou que o CEO lhe pediu um empréstimo de US$ 12 milhões para resolver um “problema de criptomoedas”.
Ele prometeu que pagaria 10 dias depois, oferecendo US$ 1 milhão em juros para fazer valer a pena. Embora ele tenha assegurado ao cliente que os fundos do banco não estavam em risco, duas fontes confirmaram que, na realidade, estavam.
Hanes disse que conhecia alguém que o estava ajudando a investir em criptomoedas. Mas havia um problema com os pagamentos bancários, dizia a história, e ele precisava colocar mais dinheiro. Pelo menos parte tinha ido para uma entidade em Hong Kong.
Após recusar o pedido de empréstimo, o cliente, ao descobrir sobre a transferência de US$ 12 milhões realizada por Hanes, alertou um diretor do conselho do banco sobre possíveis riscos financeiros.
Como resultado, reguladores intervieram, declarando a insolvência do banco. A responsabilidade do banco foi transferida para o Federal Deposit Insurance Corp., enquanto o Dream First Bank de Syracuse, Kansas, assumiu quase todos os ativos e depósitos do Heartland.
“Declaramos o banco insolvente por causa de um golpe. Não podemos dar detalhes disso. As investigações estão em andamento. Não se preocupem.” disseram as autoridades.
“Abate de porcos”
O esquema em questão não é incomum no mercado de criptomoedas, sendo conhecido como “abate de porcos”, no qual vítimas são convencidas a investir quantias crescentes de dinheiro, análogo ao processo de engordar um porco antes de seu abate.
No que diz respeito ao então CEO, sua situação mudou drasticamente. Atualmente desempregado, ele renunciou ao conselho escolar local e não possui mais vínculo com a Kansas Bankers Association.
Moradores de Elkhart comentaram que ocasionalmente veem Hanes pela cidade. No entanto, a maioria das vezes ele permanece recluso em sua residência, uma típica casa americana em estilo rancho, situada não muito longe do tribunal onde o FBI estabeleceu suas operações para a investigação do caso.
O fechamento do banco resultou em uma perda de US$ 54,2 milhões para o Fundo Garantidor de Créditos (FDIC) dos Estados Unidos.
