A caça contra empresas que estão descumprindo as ordens da CVM dos EUA, a SEC, continua, com o mais novo episódio envolvendo a Titan, uma fintech que ofertava acesso automatizado ao Bitcoin e Ethereum.
De acordo com a proposta da empresa, os investidores poderiam investir simultaneamente em BTC e ETH, com um “risco baixo” e rebalanceamentos trimestrais. A empresa cobrava ainda uma taxa de consultoria estratégica dos clientes, que variava de 0,7% a 0,9% dos valores.
Além disso, como o trading das criptomoedas estava sendo realizado na plataforma da Bakkt, a Titan repassava os custos de 0,15% de cada negociação realizada aos clientes.
Chama atenção que desde o início de 2023, a estratégia já deu um prejuízo aos clientes de 22,4%, mesmo com o Bitcoin valorizando 56,52% desde janeiro, custando hoje US$ 25.980,00 por unidade.
No mesmo período, o Ethereum valorizou 37,96%, custando hoje 1.655,00 dólares por unidade. Ou seja, os clientes que investiram na estratégia da Titan perderam dinheiro e agora ainda terão de ver a empresa pagar uma multa aos reguladores.
SEC multa em US$ 1 milhão uma fintech que mentiu sobre a custódia de criptomoedas a clientes
Na última segunda-feira (21), a SEC divulgou o resultado do processo contra a Titan Global Capital Management USA LLC. A empresa é uma fintech de consultoria que atua não apenas no mercado de criptomoedas, mas também com produtos tradicionais.
As acusações envolvem o fato que a Titan mentia aos clientes sobre a custódia de criptomoedas realizadas pela empresa, uma grave falha de conformidade segundo o regulador.
Além disso, alguns funcionários da Titan estavam negociando criptomoedas com a empresa, o que na visão do regulador é uma grave falha de adoção de políticas específicas para os colaboradores.
Os contratos com clientes também previam clausulas impróprias para o mercado de hedge, além do uso não autorizado da assinatura dos clientes pela empresa.
Entre agosto de 2021 e outubro de 2022, a fintech divulgou aos clientes uma alta de 2.700% para sua estratégia Titan Crypto.
“Ao oferecer e comercializar estratégias complexas, os consultores de investimentos devem garantir a precisão das divulgações feitas aos investidores existentes e em potencial. A Comissão alterou a regra de marketing para permitir o uso de métricas hipotéticas de desempenho, mas apenas se os consultores cumprirem os requisitos razoavelmente projetados para evitar fraudes“, disse Osman Nawaz, da Unidade de Instrumentos Financeiros Complexos do Chefe de Execução. “Os anúncios e divulgações do Titan pintaram uma imagem enganosa de algumas de suas estratégias para investidores. Essa ação serve como um aviso para todos os consultores garantirem a conformidade“.
Com a ação, a SEC multou em mais de US$ 1 milhão a Titan, mais uma empresa do mercado cripto penalizada pelo regulador nos últimos meses. Do valor, 850 mil dólares pertencem aos clientes da empresa.
