Os criticos do bitcoin têm usado a desculpa dos terroristas há anos. Eles argumentam que as criptomoedas, particularmente aquelas com características de privacidade, serão inevitavelmente usadas para financiar o terrorismo e lavar dinheiro.
Existe alguma verdade nessa afirmação? Os grupos terroristas estão usando criptomoedas para financiar suas operações?
De acordo com um relatório da RAND Corp, organização sem fins lucrativos – famosa por produzir documentos de pesquisa para militares dos EUA – “os terroristas geralmente não usam criptomoedas”. O motivo? As moedas digitais simplesmente não são amplamente aceitas.
Os críticos das criptomoedas gostam de citar o terrorismo como uma razão para colocar um fim nas moedas digitais, e há certo grau de verdade nessa preocupação. O terrorismo é real. Esses grupos precisam de financiamento para suas operações. Por exemplo, o relatório afirma que grupos terroristas precisam de dinheiro para “comprar armas, apoiar ataques e outras atividades operacionais”.
Tradicionalmente, os terroristas têm financiado suas operações por meio de atividades no mercado negro, como fabricar e vender drogas, tráfico de seres humanos e uma infinidade de outras práticas deploráveis. Esse dinheiro, então, precisa ser lavado e movimentado em todo o mundo com segurança. Essa necessidade apresenta um problema sério. O sistema bancário internacional tem salvaguardas para restringir esse tipo de atividade. Embora existam maneiras de contornar essas restrições, o potencial para o uso nefasto da criptomoeda está definitivamente presente.
Com as criptomoedas oferecendo transações instantâneas e transferências globais anônimas, sem possibilidade de interferência de governos ou bancos, os terroristas não deveriam estar migrando para as moedas digitais? Aparentemente, eles não estão.
Pouca utilidade e não desenvolvidas o suficiente
De acordo com o relatório intitulado como Terrorist Use of Cryptocurrencies, publicado pela RAND Corp., as criptomoedas são simplesmente pouco desenvolvidas para serem de grande utilidade para os terroristas.
Um dos motivos é que as criptomoedas ainda não são amplamente aceitas. Isso significa que, se um terrorista está sentado em uma pilha de qualquer criptomoeda, não é particularmente fácil gastar diretamente as moedas ou tokens para os suprimentos ou serviços de que eles necessitam. Em comparação com uma mala icônica cheia de dinheiro, uma carteira eletrônica cheia de criptomoedas não é tão versátil para os terroristas. O relatório descreve esse problema da seguinte maneira:
O alcance limitado das criptomoedas é um desafio significativo, especialmente nas regiões onde os grupos terroristas operam. Por exemplo, apesar da grande rede de fornecedores e serviços que aceitam bitcoin, há poucos caixas eletrônicos de bitcoin no Oriente Médio; fora de Israel, o único caixa eletrônico em operação em janeiro de 2018 era um com depósito apenas em Jubail, na Arábia Saudita, com um limite de depósito de US $ 500 a US $ 600.
A falta de caixas eletrônicos também não é o único obstáculo. O relatório também afirma que: “Geralmente … as condições necessárias para permitir que grupos terroristas se estabeleçam e se desenvolvam… podem inviabilizar a infraestrutura tecnológica necessária para criptomoedas.” Em outras palavras, o acesso limitado à internet ou a dispositivos de carteira poderia ser um problema.
O tamanho dos mercados de criptomoedas (em comparação com os mercados tradicionais) também dificulta a capacidade dos terroristas de esconder suas atividades. Segundo o relatório: “Grandes transações têm impacto no preço; os aumentos de demanda se refletem em preços publicamente visíveis, tornando a transação não anônima”.
As atividades do mercado negro podem ser um grande negócio. Grupos terroristas podem juntar milhões de dólares de suas atividades ilícitas. Quantidades tão grandes são simplesmente difíceis ou quase impossíveis de se esconder em mercados de baixo volume.
O futuro “incerto” das criptomoedas
Uma preocupação óbvia que pode ser extraída do relatório é que as restrições que os terroristas enfrentam hoje podem se tornar discutíveis nos próximos anos. Se as criptomoedas continuarem a ver uma maior adoção, então a necessidade de ter um link direto para moedas fiduciárias através de uma corretora pode se tornar desnecessária.
Se os terroristas puderem se envolver em transações de grande volume entre si usando diretamente moedas digitais com privacidade, a necessidade de lavagem de dinheiro e serviços de transmissão será essencialmente atendida.
Esse tipo de aceitação também impedirá a necessidade de serviços como os caixas eletrônicos de bitcoin, porque, de novo, um link com moeda fiduciária seria praticamente desnecessário. Além disso, o tipo de estados falidos nos quais o terrorismo floresce pode ver maior conectividade com a Internet à medida que a tecnologia se desenvolve, mesmo que a infraestrutura regional seja praticamente inexistente. Por exemplo, as carteiras móveis conectadas por meio de conexões via satélite poderiam facilmente fornecer a conectividade necessária para conduzir transações de criptomoedas em qualquer lugar da face da terra, mesmo no meio do oceano, em cima de um cargueiro de mercado negro em ruínas.
Dinheiro não é tudo
A questão dos terroristas que usam as criptomoedas é, de certo modo, um verdadeiro arenque. Qualquer grupo empenhado em causar violência, medo e desordem provavelmente encontrará uma maneira de fazê-lo, independentemente de ferramentas monetárias convenientes.
O terrorismo ainda é um problema hoje, apesar de décadas de rígidos controles bancários e governamentais. Claramente, os terroristas já encontraram maneiras de financiar suas metas. Se eles adotarem as criptomoedas em massa, isso fará alguma diferença?
