Um relatório publicado pela Chainalysis nesta terça-feira (13) aponta que US$ 17 bilhões em criptomoedas foram roubados por golpistas em 2025. Os destaques ficam para golpes de personificação, quando fingem ser outra pessoa ou empresa, e a lucratividade no uso de Inteligência Artificial (IA) em fraudes.
Segundo a empresa de segurança, os golpes estão cada vez mais industrializados, com uma infraestrutura sofisticada por trás, incluindo o uso de ferramentas de phishing-as-a-service e deepfakes gerados por IA.
A apreensão de US$ 15 bilhões em Bitcoin pelos EUA, antes pertencentes a Chen Zhi, são citados como um exemplo de resposta das autoridades.
Chainalysis publica relatório sobre golpes com criptomoedas em 2025
Embora o total roubado por golpistas não fuja muito da média dos últimos 5 anos, a Chainalysis destaca que os golpes estão mais lucrativos. Isso porque cada golpe rendia em média US$ 782 em 2024, mas este número saltou para US$ 2.764 em 2025, um crescimento de 253% ano a ano.
O golpe que mais cresceu foi de personificação, 1.400% em relação ao ano anterior.
“Embora esquemas de investimento de alto rendimento e golpes do tipo pig butchering sigam como as categorias dominantes em volume, há uma convergência crescente entre os tipos de golpe, à medida que golpistas passam a usar IA, serviços sofisticados de phishing por SMS e redes complexas de lavagem de dinheiro para atingir vítimas de forma mais eficaz do que nunca”, aponta o relatório.
“As classificações tradicionais de golpes estão se tornando menos distintas, já que golpistas incorporam múltiplas táticas em suas operações. Por exemplo, muitos golpes de pig butchering e de investimento incluem elementos de personificação, engenharia social e até golpes de natureza técnica ou focados em carteiras.”
Dentre os exemplos de personificação estão casos envolvendo a E-ZPass e a corretora Coinbase.
Para lavar esse dinheiro, a empresa aponta que os golpistas estão usando soluções de ponte (bridge), bem como corretoras descentralizadas.
Uso de IA em golpes está aumentando o lucro dos golpistas, diz relatório
Embora as inteligências artificiais estejam facilitando a vida de muitas pessoas, golpistas também estão se aproveitando dessa tecnologia. Isso porque elas fornecem um retorno muito maior por golpe aplicado.
“76% dos golpes com uso de IA estão no quadrante de alto valor e alto volume ponderado pelo tempo.”
Como exemplo, a empresa afirma que golpistas usando IAs são 4,5 vezes mais lucrativos conforme seus lucros saem de US$ 518 para US$ 4.838. Já o número de transações aumenta 5 vezes, saindo de 3,89 transferências para 35,1.
“O aumento no volume de transações mostra que a IA permite que golpistas alcancem e gerenciem mais vítimas ao mesmo tempo, tendência alinhada com a industrialização da fraude que temos acompanhado”, explica a empresa. “Já o aumento no volume financeiro sugere que a IA também torna os golpes mais persuasivos.”
Autoridades também apresentaram apreensões gigantescas no ano
Do outro lado da equação aparecem duas das apreensões da história das criptomoedas. Isso inclui os casos de Jian Wen e Zhimin Qian, no Reino Unido, e de Chen Zhi, nos EUA.
No primeiro, autoridades britânicas confiscaram 61.000 bitcoins e sentenciaram Qian a 11 anos de prisão. As moedas estavam ligadas a um golpe praticado contra 128.000 vítimas na China entre 2014 e 2017.
Já no segundo, os EUA confiscaram um valor ainda maior, 127.000 bitcoins, a maior apreensão da história. As moedas pertenciam a Chen Zhi, que comandava o Prince Group.
As acusações são de que o grupo praticava tráfico humano para manter uma grande rede de golpes de pig butchering e golpes de romance com vítimas em todo o mundo.
Na semana passada, Zhi foi preso no Camboja e deportado para seu país natal. “Isso destaca os desafios jurisdicionais para desmantelar redes globais de golpes”, comentou a Chainalysis.
Por fim, o relatório diz ser necessário um maior foco na prevenção de danos às vítimas, melhor coordenação entre forças de segurança de diferentes países, e apoio internacional.
