A Cainvest, instituição financeira líder em serviços para o mercado institucional, em parceria com a Liqi, referência em tokenização de ativos e com a Foxbit, ecossistema de soluções cripto 360º, lança o primeiro bond token do Brasil, um novo formato de investimento que permite acesso fracionado a títulos internacionais por meio da tecnologia blockchain.
O produto replica, em versão digital, o funcionamento do tradicional bond da Petrolífera Mexicana S.A., conhecida como Pemex, títulos de dívida emitido no mercado tradicional com cupon de 5.95% para 2031, com um diferencial inédito: as aplicações podem começar em apenas US$ 1, graças ao modelo fracionado que transforma esses títulos em pequenas partes digitais negociáveis.
Dessa forma, o investidor não precisa adquirir o ativo completo, que normalmente exige aportes mínimos de cerca de US$ 200 mil, mas pode comprar frações equivalentes e receber rendimentos proporcionais, 5.95% ao ano em dólar, com liquidez na Foxbit, uma das principais exchanges de criptoativos do país.
A Liqi é responsável pela infraestrutura tecnológica que viabiliza a tokenização e a emissão dos bond tokens na blockchain. A parceria une o know-how financeiro e jurídico da Cainvest à expertise tecnológica da Liqi, criando um modelo integrado de emissão, distribuição e custódia digital de ativos. A Foxbit entra como distribuidora dos tokens pelo Crypto Assets, produto da Foxbit Exchange, com uma Oferta regida pela Resolução 88/22, da CVM..
Tradicionalmente, esse tipo de investimento é restrito a grandes investidores e fundos institucionais, devido aos altos valores de entrada. Com a tokenização, esses títulos são divididos em unidades digitais menores, que representam frações exatas do ativo original. Isso permite que qualquer pessoa, mesmo com pouco capital, participe do mercado global de renda fixa, de forma segura, regulamentada e totalmente digital.
“A iniciativa democratiza o acesso de investidores brasileiros de todos os perfis, combinando segurança, transparência e eficiência tecnológica em um modelo totalmente digital”, destaca Charles Aboulafia, CEO da Cainvest.
Segundo Aboulafia, com o bond token, qualquer pessoa, inclusive o pequeno investidor, pode aplicar em ativos internacionais, diversificar sua carteira e acessar rendimentos em dólar, com total transparência, via blockchain.
O rendimento de 5.95 % ao ano é pago em USDC (stablecoin lastreada em dólar), diretamente na conta digital do cliente. Por ser dolarizado, o produto também oferece proteção cambial, permitindo que o investidor se beneficie tanto dos juros quanto da valorização do dólar frente ao real.
“O bond token marca um avanço relevante na consolidação da tokenização no mercado financeiro brasileiro”, afirma Daniel Coquiere, CEO da Liqi. “Nossa tecnologia foi desenvolvida para garantir segurança, rastreabilidade e conformidade em todas as etapas, da emissão à negociação, tornando possível que qualquer pessoa invista, de forma simples e digital, em oportunidades que antes eram restritas à elite financeira. É a inovação cumprindo seu papel de democratizar o acesso e conectar investidores brasileiros ao mercado global.”
“Esse lançamento não é sobre cripto, é sobre infraestrutura financeira. A tokenização resolve uma distorção histórica do mercado: produtos globais, bons e seguros, acessíveis só a grandes investidores. Ao trazer isso para um ambiente regulado, com liquidez e experiência simples, a Foxbit cumpre seu papel de conectar o investidor brasileiro à nova camada digital do mercado de capitais”, complementa João Canhada, fundador da Foxbit.
Segundo Aboulafia, o lançamento representa um avanço relevante para o mercado de capitais brasileiro, ao aproximar investidores comuns de produtos sofisticados do mercado internacional.
“A tokenização é uma ferramenta poderosa de inclusão e eficiência. Ela aproxima o investidor comum de instrumentos de renda fixa globais e abre caminho para uma nova fase de inovação e transparência no sistema financeiro”, conclui Charles Aboulafia.
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