Reguladores americanos processaram a Block, empresa de Jack Dorsey, acusando-a de violar leis bancárias e de anti-lavagem de dinheiro com o seu aplicativo Cash App. Segundo o texto, mais de 50 milhões de americanos usam os serviços da Block para investidor, enviar e receber dinheiro.
Em acordo assinado na quarta-feira (15), a Block concordou em pagar uma multa de US$ 80 milhões (R$ 470 milhões) que foi dividida igualmente entre 48 estados dos EUA, além de custos administrativos extras pagos a seis deles.
O acordo conta com 22 páginas, sendo apenas 10 sobre o caso.
Block, antiga Square, é multada em US$ 80 milhões pelo governo americano
As acusações de que a Block estaria violando leis financeiras foram levantadas primeiramente pela Hindenburg Research em março de 2023.
Na data, a short seller deu destaque para rappers que estavam descrevendo o aplicativo Cash App como um facilitador para crimes como golpes, tráfico de drogas e pagamento por assassinatos.
Um trecho do acordo entre a Block e o governo americano que confirma isso é que suas investigações começaram em maio daquele ano, logo após as denúncias. Por consciência, a Hindenburg encerrou suas atividades nesta semana.
Além da multa, a empresa de Jack Dorsey, mais lembrado por ter fundado o Twitter, terá que contratar um consultor independente para revisar a eficácia de sua política anti-lavagem de dinheiro, bem como apresentar um relatório em até nove meses sobre seu aplicativo.
“A Block terá então 12 meses para corrigir quaisquer deficiências encontradas na revisão após o envio do relatório.”
“Sob as regras BSA/AML, as empresas de serviços financeiros são obrigadas a realizar a devida diligência sobre os clientes, incluindo a verificação de identidades dos clientes, a comunicação de atividades suspeitas e a aplicação de controles adequados para contas de alto risco”, continua o texto. “Os reguladores estaduais constataram que a Block não estava em conformidade com certos requisitos.”
Apesar da multa, as ações da Block, listadas na Bolsa de Nova York (NYSE), operam em alta de 7,5% nesta semana, mas bem abaixo de seu topo registrado em 2021.
Embora muitos lembrem da MicroStrategy ao se falar de empresas que investem em Bitcoin, a Block detém 8.636 moedas (R$ 5,4 bilhões) e pode ser a primeira detentora de BTC a entrar no S&P 500.
Além disso, recentemente a empresa também reduziu seus investimentos na TIDAL, um serviço de música, para focar na mineração de Bitcoin. A Block também produz carteiras físicas de Bitcoin, chamadas Bitkey, mais uma prova de seu pioneirismo no setor.
